监督索引号53010000869901000

目录

第一部分 部门概况

一、主要职责

二、部门基本情况

三、重点工作概述

第二部分 2024年度部门决算表

一、收入支出决算表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算表

五、一般公共预算财政拨款收入支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

七、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

九、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十、财政拨款“三公”经费、行政参公单位机关运行经费情况表

十一、一般公共预算财政拨款“三公”经费情况表

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

二、支出决算情况说明

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

二、国有资产占用情况

三、政府采购支出情况

四、部门绩效自评情况

五、其他重要事项情况说明

六、相关口径说明

第五部分 名词解释

第一部分 部门概况

一、主要职责

昆明市住房公积金管理中心为昆明市人民政府直属事业单位。单位类别为公益一类，机构规格为正处级。主要履行以下职能：

1.编制、执行昆明市住房公积金的归集、使用计划；

2.负责记载昆明市职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；

3.负责昆明市住房公积金的核算；

4.审批昆明市住房公积金的提取和使用；

5.负责昆明市住房公积金的保值和归还；

6.编制昆明市住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；

7.完成昆明市委市政府、昆明市住房公积金管理委员会交办的其他任务。

二、部门基本情况

（一）机构设置情况

我部门共设置9个内设机构，包括:综合处、人事教育处、计划财务处、归集管理处、贷款管理处、稽核审计处、信息处、法规处、监察处，机关党委1个，分支机构19个，分别为：铁路分中心、个贷管理部、主城区管理部、城东管理部、城南管理部、城西管理部、城北管理部、石油管理部、安宁管理部、呈贡管理部、嵩明管理部、晋宁管理部、宜良管理部、石林管理部、东川管理部、禄劝管理部、富民管理部、寻甸管理部、磨憨管理部。

所属单位0个，我部门无所属单位。

（二）决算单位构成情况

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位共1个。分别是：

1.昆明市住房公积金管理中心

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位与我部门所属单位范围保持一致。

（三）部门人员和车辆的编制及实有情况

我部门2024年末编制内实有人员165人。包括财政拨款开支经费的：公务员0人，参照公务员法管理人员0人，事业管理人员和专业技术人员154人，机关和事业工人11人；经费自理人员0人。

我部门2024年末其他人员17人。包括财政拨款开支经费的人员17人；经费自理人员0人。

年末尚未移交养老保险基金发放养老金的离退休人员共计0人（离休0人，退休0人）。年末由养老保险基金发放养老金的离退休人员48人（离休0人，退休48人）。

车辆编制20辆，在编实有车辆18辆，超编0辆。

三、重点工作概述

1.整体业务：2024年归集住房公积金214.22亿元（其中灵活就业人员缴存0.69亿元），新开户人数11.17万人（其中灵活就业人员2.16万人），全年新开户单位3351家。提取额186.38亿元（灵活就业人员提取0.15亿元），提取额占当年缴存额的87%。发放个人住房贷款1.39万笔74.71亿元(其中，发放灵活就业缴存人贷款3笔，金额237万元)。

2.亮点工作

始终坚持守正创新，多措并举实现“高质量发展”，主要体现在：

（1）主动推出提取住房公积金支付购买商品住房首付款“一件事”，预计每年将为4.3万购房人购商品房提取公积金支付首付款35亿元。

（2）调整二套房住房公积金贷款最低首付款比例，将二套房最低首付款比例由30%下调至20%，缓解市民购房压力。

（3）持续优化完善商转组和商转公贷款相关政策，切实减轻贷款者还款压力。2024年，支持住房公积金缴存人员购房面积162.26万平方米，切实助力昆明市房地产市场健康稳定发展。

（4）印发《昆明市住房公积金管理中心关于调整个人住房公积金贷款利率的通知》（昆公积金〔2024〕48号），及时完成下调个人住房公积金贷款利率工作，充分体现住房公积金制度的优越性。

（5）印发《关于支持提取住房公积金支付购买新建商品房住房首付款的通知》（昆公积金〔2024〕88号），2024年809名缴存职工通过该方式办理住房公积金提取，累计提取住房公积金1.09亿元，通过形成政策合力，有力支持缴存人购买刚性和改善性住房。

（6）12329综合服务平台整体运行稳定，全年线上渠道重大故障为0，2024年12329热线呼入量约24.64 万人次，人工服务呼叫量约19.75万人次，人工服务受理量约18.61万人次，接通率94.23%；缴存职工满意度99.55%。新媒体在线咨询量约10.86万人次，在线留言受理量约1.1万人次。通过12329热线、新媒体等渠道收集群众反馈问题，及时回应群众关切，年度“金金乐道”栏目发布推文83 篇，累计阅读量超238.95万人次。

第二部分 2024年度部门决算表

本部门2024年度无政府性基金预算财政拨款收入，也没有使用政府性基金安排支出,故《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》为空表。本部门2024年度无国有资本经营预算财政拨款收入，也没有使用国有资本经营预算安排支出，故《国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

昆明市住房公积金管理中心2024年度收入合计53999050.88元。其中：财政拨款收入53999050.88元，占总收入的100.00%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。

与上年相比，收入合计增加8439343.44元，增长18.52%。其中：财政拨款收入增加8439343.44元，增长18.52%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。主要原因是增核绩效和退休人员增加导致，基本支出人员经费增加623.64万元，增长19.93%；日常公用经费增加15.84万元，增长7.42%，新增磨憨管理部网点租金等原因，项目支出增加204.45元，增长16.84%。

二、支出决算情况说明

昆明市住房公积金管理中心2024年度支出合计53999050.88元。其中：基本支出39816483.98元，占总支出的73.74％；项目支出14182566.90元，占总支出的26.26％；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。

与上年相比，支出合计增加8439343.44元，增长18.52%。其中：基本支出增加6394850.45元，增长19.13%；项目支出增加2044492.99元，增长16.84%；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。主要原因是增核绩效和新聘人员增加导致，基本支出人员经费增加623.64万元，增长19.93%；日常公用经费增加15.84万元，增长7.42%，新增磨憨管理部网点租金、固定资产清理等原因，项目支出增加204.45元，增长16.84%。

（一）基本支出情况

2024年度用于保障昆明市住房公积金管理中心机关、下属事业单位等机构正常运转的日常支出39816483.98元。其中：基本工资、津贴补贴等人员经费支出37522436.30元，占基本支出的94.24％；办公费、印刷费、水电费、办公设备购置等公用经费2294047.68元，占基本支出的5.76％。

（二）项目支出情况

2024年度用于保障昆明市住房公积金管理中心机关、下属事业单位等机构为完成特定的行政工作任务或事业发展目标，用于专项业务工作的经费支出14182566.90元。其中：基本建设类项目支出0.00元。

住房公积金网点运行经费4612287元，主要用于全辖19个营业网点日常运行费用，包括网点租金、物管费（非采购）、水电费等，确保各网点正常开展日常业务。

呼叫中心服务外包经费3010200元，主要用于以推进提升互联网和移动终端交互式服务为重点，满足缴存单位和缴存职工的线上咨询、办理、投诉、建议等服务需求，实现渠道统一管理、信息与内容统一管理、服务过程统一管理。

档案服务外包经费2169000元，主要用于保障市住房公积金电子档案管理信息系统的稳定运行，通过档案服务外包的方式对市住房公积金中心档案进行接收、质检（个贷审批中心业务档案实时审核）、整理、补扫、装盒、上架、寄存、存量档案数字化等工作

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

昆明市住房公积金管理中心2024年度一般公共预算财政拨款支出53999050.88元,占本年支出合计的100.00%。与上年相比增加8439343.44元，增长18.52%,完成年初预算的109.37%。主要原因是增核绩效和新聘人员增加导致，基本支出人员经费增加623.64万元，增长19.93%；日常公用经费增加15.84万元，增长7.42%，新增磨憨管理部网点租金、固定资产清理等原因，项目支出增加204.45元，增长16.84%。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

1.一般公共服务（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

2.外交（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

3.国防（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

4.公共安全（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

5.教育（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

6.科学技术（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

7.文化旅游体育与传媒（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

8.社会保障和就业（类）支出4612102.49元，占一般公共预算财政拨款总支出的8.54%,完成年初预算的93.95%。主要用于事业单位离退休支出952391.41元、机关事业单位基本养老保险缴费支出3124436.96元、机关事业单位职业年金缴费支出535274.12元；造成预决算差异的主要原因是年初预算按照164人预算，年中退休4人，应发工资相应减少；退休职工年初按照2100每人预算，实际按1700每人发放。

9.卫生健康（类）支出2645569.30元，占一般公共预算财政拨款总支出的4.90%,完成年初预算的93.93%。主要用于事业单位医疗支出1425452.9元、公务员医疗补助支出1076295.85元、其他行政事业单位医疗支出143820.55元。；造成预决算差异的主要原因是年初预算按照164人预算，年中退休4人，应发医疗支出相应减少。

10.节能环保（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

11.城乡社区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

12.农林水（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

13.交通运输（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

14.资源勘探工业信息等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

15.商业服务业等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

16.金融（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

17.援助其他地区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

18.自然资源海洋气象等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

19.住房保障（类）支出46741379.09元，占一般公共预算财政拨款总支出的86.56%,完成年初预算的112.24%。主要用于住房公积金支出2780601元，购房补贴支出125179元，住房公积金管理支出43835599.09元；造成预决算差异的主要原因是较去年新增购房补贴。

20.粮油物资储备（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

21.国有资本经营预算（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

22.灾害防治及应急管理（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

23.其他（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

24.债务还本（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

25.债务付息（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

26.抗疫特别国债安排（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算。

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算总体情况

2024年度财政拨款“三公”经费支出决算中，财政拨款“三公”经费支出年初预算为400320.00元，决算为358787.63元，完成年初预算的89.63%；支出决算较上年增加23651.61元，增长7.06%。

因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车运行维护费支出年初预算为382320.00元，决算为349674.63元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的97.46%，完成年初预算的91.46%；公务接待费支出年初预算为18000.00元，决算为9113.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的2.54%，完成年初预算的50.63%。

因公出国（境）费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算较上年增加26430.61元，增长8.18%；公务接待费支出决算较上年减少2779.00元，下降23.37%；具体是国内接待费支出决算9113.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少2779.00元，下降23.37%；国（境）外接待费支出决算0.00元，较上年增加0.00元，上年无此项支出。

（二）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出年初预算为400320.00元，支出决算为358787.63元，完成年初预算的89.63%，支出决算较上年增加23651.61元，增长7.06%。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车运行维护费支出年初预算为382320.00元，决算为349674.63元，完成年初预算的91.46%；公务接待费支出年初预算为18000.00元，决算为9113.00元，完成年初预算的50.63%。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算数小于年初预算数的主要原因是因部分公务用车款型老旧，日常维护费用增加，故公务用车运行维护费支出较上年有所增加；公务接待的次数和人数较上年增加，故公务接待支出有所增加。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算增加26430.61元，增长8.18%；公务接待费支出决算减少2779.00元，下降23.37%，具体是国内接待费支出决算9113.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少2779.00元，下降23.37%；国（境）外接待费支出决算0.00元较上年增加0元，上年无此项支出。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算增加的主要原因是因部分公务用车款型老旧，日常维护费用增加，故公务用车运行维护费支出较上年有所增加；公务接待的次数和人数较上年增加，故公务接待支出有所增加。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出实物量的具体情况：

1.安排因公出国（境）团组0.0个，累计0.0人次。无因公出国（境）工作情况。。

2.购置车辆0.0辆。无新增购置车辆支出。开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为20.0辆。主要用于开展住房公积金各项业务工作所需车辆燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等。

3.安排国内公务接待12.0批次（其中：外事接待0.0批次），接待人次64.0人（其中：外事接待人次0.0人）。主要用于吉林省公积金中心（2人）、住建部调研（10人）、唐山市公积金中心（3人）、铜川市公积金中心（5人）、常州市公积金中心（4人）、住建部监管司（7人）、苏州市公积金中心（4人）、德宏市公积金中心（9人）、温州市公积金中心（7人）、临沧市公积金中心（5人）、大理市公积金中心（3人）、西安市公积金中心（5人）发生的接待支出。安排国（境）外公务接待0.0批次，接待人次0.0人，无国（境）外公务接待工作情况发生。

（三）需要说明的事项

不存在需要说明的事项

第四部分 其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

昆明市住房公积金管理中心2024年机关运行经费支出0.00万元，比上年增加0.00万元，增长0.00%，主要原因是本单位为全额拨款事业单位，按照统计口径，不涉及此项支出。

二、国有资产占用情况

截至2024年末，昆明市住房公积金管理中心资产总额13061900元，其中，流动资产1957100元，固定资产11047600元（净值），对外投资及有价证券0元，在建工程0元，无形资产57200元（净值），其他资产0元（净值）（具体内容详见附表）。与上年相比，本年资产总额减少711900元，其中固定资产减少894500元。处置房屋建筑物0平方米，账面原值0元；处置车辆0辆，账面原值0元；报废报损资产0项，账面原值0元，实现资产处置收入0元；出租房屋0平方米，账面原值0元，实现资产使用收入0元。

（国有资产占有使用情况表详见附表）

三、政府采购支出情况

2024年度，部门政府采购支出总额8250559.28元，其中：政府采购货物支出49860.00元；政府采购工程支出0.00元；政府采购服务支出8200699.28元。授予中小企业合同金额8250559.28元，其中：授予小微企业合同金额0.00元。

四、部门绩效自评情况

（一）部门整体支出绩效自评情况

（二）部门整体支出绩效自评表

（三）项目支出绩效自评表

部门绩效自评情况详见附表。

五、其他重要事项情况说明

昆明市住房公积金管理中心无其他重要事项情况说明。

六、相关口径说明

（一）基本支出中人员经费包括工资福利支出和对个人和家庭的补助，公用经费包括商品和服务支出、资本性支出等人员经费以外的支出。

（二）机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

（三）按照党中央、国务院有关文件及部门预算管理有关规定，“三公”经费包括因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费、公务接待费。其中：因公出国（境）费，指单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费，指公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费，指单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务用车指用于履行公务的机动车辆，包括省部级干部专车、一般公务用车和执法执勤用车；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。本文中公开的财政拨款“三公”经费相关数据是一般公共预算、政府性基金及国有资本经营预算财政拨款支出的相关经费，不含非财政拨款部分。

（四）本文所称财政拨款“三公”经费决算数是指各部门（含下属单位）当年通过本级财政拨款和以前年度财政拨款结转结余资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费和公务接待费支出数（包括基本支出和项目支出）。

第五部分 名词解释

部门决算：各部门依据国家有关法律法规规定及其履行职能情况编制，反映部门所有预算收支和结余执行结果及绩效等情况的综合性年度报告，是改进部门预算执行以及编制后续年度部门预算的参考和依据。

事业收入：指事业单位开展专业业务活动及其辅助活动取得的收入，事业单位收到的财政专户实际核拨的教育收费等资金在此反映。

事业支出：指事业单位开展各项专业业务活动及其辅助活动发生的实际支出。

基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

项目支出：指在基本支出之外为完成特定的行政任务或事业发展目标所发生的支出。

监督索引号53010000869901111

昆明市住房公积金管理中心2024年度部门决算公开表20251011115420324